مشاوران و مدیران سرمایه‌گذاری مالی (ANZSCO 2223) متخصصانی هستند که در توسعه برنامه‌های مالی برای افراد و سازمان‌ها، و همچنین سرمایه‌گذاری و مدیریت وجوه از طرف آن‌ها تخصص دارند. آنها نقش مهمی در کمک به مشتریان برای دستیابی به اهداف مالی خود و اتخاذ تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری دارند.

سطح مهارت نشانگر:

بیشتر مشاغل در گروه واحد مشاوران و مدیران سرمایه گذاری مالی به سطح خاصی از مهارت نیاز دارند که می توان از طریق صلاحیت و تجربه به دست آورد. در استرالیا، مدرک لیسانس یا مدرک بالاتر معمولا مورد نیاز است، اگرچه تجربه مرتبط حداقل پنج سال ممکن است به عنوان جایگزین پذیرفته شود. در نیوزلند، مدرک NZQF یا سه سال تجربه مرتبط حداقل نیاز است. در برخی موارد، آموزش و تجربه اضافی در محل کار ممکن است در کنار مدارک رسمی لازم باشد. توجه به این نکته ضروری است که برای این شغل ثبت نام یا مجوز نیز لازم است.

کارها عبارتند از:

• مصاحبه با مشتریان احتمالی برای ارزیابی وضعیت مالی و اهداف آنها، بحث در مورد گزینه های مالی، و توسعه برنامه های مالی سفارشی و استراتژی های سرمایه گذاری.
• نظارت بر عملکرد سرمایه‌گذاری، بررسی منظم و بازنگری برنامه‌های سرمایه‌گذاری بر اساس تغییر نیازها و شرایط بازار.
• ارائه توصیه‌ها و ترتیب پوشش بیمه برای مشتریان.
• اجرای معاملات سهام و اوراق قرضه از طرف مشتریان.
• ارائه مشاوره در مورد استراتژی های سرمایه گذاری، منابع وجوه، و توزیع درآمد.
• تعیین اهداف مالی و اجرای استراتژی برای دستیابی به آنها.
• مدیریت وجوه جمع‌آوری‌شده از سیاست‌های پس‌انداز بازنشستگی شخصی و واحدهای اعتماد.
• کمک به رعایت الزامات انطباق با بازنشستگی.
• نظارت بر جمع آوری اطلاعات مالی، حسابداری و سرمایه گذاری، و همچنین تهیه بودجه، گزارش ها، پیش بینی ها و بازده های قانونی.
• ارجاع مشتریان به سایر سازمان‌ها در صورت نیاز به خدمات اضافی که در برنامه‌های مالی آنها ذکر شده است.

شغل:

• 222311 مشاور سرمایه گذاری مالی
• 222312 مدیر سرمایه گذاری مالی

222311 مشاور سرمایه گذاری مالی

عنوان جایگزین: مشاور برنامه ریزی مالی

مشاور سرمایه گذاری مالی که به عنوان مشاور برنامه ریزی مالی نیز شناخته می شود، مسئول توسعه و اجرای طرح های مالی برای افراد و سازمان ها است. آنها در مورد استراتژی های سرمایه گذاری، از جمله پیامدهای مالیاتی، و همچنین اوراق بهادار، بیمه، برنامه های بازنشستگی، و املاک مشاوره ارائه می دهند. برای این شغل ثبت نام یا مجوز لازم است.

سطح مهارت: 1 (استرالیا)، 2 (نیوزیلند)

222312 مدیر سرمایه گذاری مالی

عنوان جایگزین: مدیر نمونه کارها

یک مدیر سرمایه گذاری مالی که به آن مدیر پورتفولیو نیز می گویند، مسئول سرمایه گذاری و مدیریت مبالغ پول و دارایی از طرف دیگران در یک دوره زمانی معین است. هدف آنها کسب درآمد و سود برای مشتریان است. برای این شغل ثبت نام یا مجوز لازم است.

سطح مهارت: 1 (استرالیا)، 2 (نیوزیلند)

تخصص ها: مدیر صندوق بازنشستگی، مدیر اعتماد واحد

به طور کلی، مشاوران و مدیران سرمایه گذاری مالی نقش مهمی در صنعت مالی دارند و به افراد و سازمان ها کمک می کنند تا تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه و دستیابی به اهداف مالی خود را بگیرند. تخصص و دانش آنها در مسیریابی در دنیای پیچیده مالی و حصول اطمینان از بهترین نتایج ممکن برای مشتریانشان حیاتی است.