वित्तीय लगानी सल्लाहकार र प्रबन्धकहरू (ANZSCO 2223) व्यक्तिहरू र संस्थाहरूको लागि वित्तीय योजनाहरू विकास गर्नका साथै तिनीहरूको तर्फबाट कोषको लगानी र व्यवस्थापन गर्न विशेषज्ञहरू हुन्। तिनीहरूले ग्राहकहरूलाई उनीहरूको वित्तीय लक्ष्यहरू प्राप्त गर्न र सूचित लगानी निर्णयहरू गर्न मद्दत गर्न महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्छन्।

संकेतात्मक कौशल स्तर:

वित्तीय लगानी सल्लाहकार र प्रबन्धक एकाइ समूह भित्रका अधिकांश पेशाहरूलाई निश्चित स्तरको सीप चाहिन्छ, जुन योग्यता र अनुभवबाट प्राप्त गर्न सकिन्छ। अष्ट्रेलियामा, एक स्नातक डिग्री वा उच्च योग्यता सामान्यतया आवश्यक छ, यद्यपि कम्तिमा पाँच वर्षको प्रासंगिक अनुभवलाई विकल्पको रूपमा स्वीकार गर्न सकिन्छ। न्यूजील्याण्डमा, एक NZQF डिप्लोमा वा सान्दर्भिक अनुभवको तीन वर्षको न्यूनतम आवश्यकता हो। कतिपय अवस्थामा, औपचारिक योग्यतासँगै अतिरिक्त अन-द-जब प्रशिक्षण र अनुभव आवश्यक हुन सक्छ। यो पेसाको लागि दर्ता वा इजाजतपत्र पनि आवश्यक छ भनेर ध्यान दिनु महत्त्वपूर्ण छ।

कार्यहरू समावेश:

• संभावित ग्राहकहरूलाई तिनीहरूको वित्तीय स्थिति र उद्देश्यहरू मूल्याङ्कन गर्न, वित्तीय विकल्पहरू छलफल गर्न, र अनुकूलित वित्तीय योजनाहरू र लगानी रणनीतिहरू विकास गर्न अन्तर्वार्ता लिँदै।
• लगानी कार्यसम्पादनको अनुगमन गर्ने, परिवर्तनशील आवश्यकता र बजार अवस्थाका आधारमा लगानी योजनाहरूको नियमित समीक्षा र परिमार्जन गर्ने।
• सिफारिसहरू प्रदान गर्ने र ग्राहकहरूको लागि बीमा कभरेजको व्यवस्था गर्ने।
• ग्राहकहरूको तर्फबाट स्टक र बन्ड लेनदेनहरू कार्यान्वयन गर्दै।
• लगानी रणनीतिहरू, कोषका स्रोतहरू, र आम्दानीको वितरणमा सल्लाह प्रदान गर्दै।
• वित्तीय उद्देश्यहरू सेट गर्ने र ती हासिल गर्न रणनीतिहरू लागू गर्ने।
• व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति बचत नीतिहरू र एकाइ ट्रस्टहरूबाट उठेको रकमको व्यवस्थापन।
• सेवानिवृत्ति अनुपालन आवश्यकताहरू पूरा गर्न सहयोग गर्दै।
• वित्तीय, लेखा, र लगानी जानकारी को संग्रह को निरीक्षण, साथै बजेट, प्रतिवेदन, पूर्वानुमान, र वैधानिक प्रतिफल को तयारी।
• अन्य संस्थाहरूमा ग्राहकहरूलाई सन्दर्भ गर्ने यदि तिनीहरूको वित्तीय योजनाहरूमा उल्लिखित अतिरिक्त सेवाहरू आवश्यक छन्।

पेसा:

• 222311 वित्तीय लगानी सल्लाहकार
• २२२३१२ वित्तीय लगानी प्रबन्धक

222311 वित्तीय लगानी सल्लाहकार

वैकल्पिक शीर्षक: वित्तीय योजना सल्लाहकार

एक वित्तीय लगानी सल्लाहकार, जसलाई वित्तीय योजना सल्लाहकार पनि भनिन्छ, व्यक्ति र संस्थाहरूको लागि वित्तीय योजनाहरू विकास र कार्यान्वयन गर्न जिम्मेवार हुन्छ। तिनीहरूले कर लगाउने प्रभावहरू, साथै प्रतिभूतिहरू, बीमा, पेन्सन योजनाहरू, र घर जग्गा सहित लगानी रणनीतिहरूमा सल्लाह प्रदान गर्छन्। यस पेशाको लागि दर्ता वा इजाजतपत्र आवश्यक छ।

सीप स्तर: १ (अष्ट्रेलिया), २ (न्युजिल्याण्ड)

२२२३१२ वित्तीय लगानी प्रबन्धक

वैकल्पिक शीर्षक: पोर्टफोलियो प्रबन्धक

एक वित्तीय लगानी प्रबन्धक, जसलाई पोर्टफोलियो प्रबन्धक पनि भनिन्छ, एक निश्चित अवधिमा अरूको तर्फबाट पैसा र सम्पत्तिहरूको लगानी र व्यवस्थापन गर्न जिम्मेवार हुन्छ। तिनीहरूको लक्ष्य तिनीहरूको ग्राहकहरूको लागि आय र नाफा उत्पन्न गर्न हो। यस पेशाको लागि दर्ता वा इजाजतपत्र आवश्यक छ।

सीप स्तर: १ (अष्ट्रेलिया), २ (न्युजिल्याण्ड)

विशेषता: सेवानिवृत्ति कोष प्रबन्धक, एकाइ ट्रस्ट प्रबन्धक

समग्रमा, वित्तीय लगानी सल्लाहकारहरू र प्रबन्धकहरूले वित्तीय उद्योगमा महत्त्वपूर्ण भूमिका खेल्छन्, व्यक्ति र संस्थाहरूलाई सूचित लगानी निर्णयहरू गर्न र उनीहरूको वित्तीय लक्ष्यहरू प्राप्त गर्न मद्दत गर्दछ। तिनीहरूको विशेषज्ञता र ज्ञान वित्तको जटिल संसारमा नेभिगेट गर्न र तिनीहरूका ग्राहकहरूको लागि उत्तम सम्भावित परिणामहरू सुनिश्चित गर्न महत्त्वपूर्ण छ।