金融投资顾问和经理 (ANZSCO 2223) 是专门为个人和组织制定财务计划以及代表他们投资和管理资金的专业人士。他们在帮助客户实现财务目标和做出明智的投资决策方面发挥着至关重要的作用。

指示性技能水平：

金融投资顾问和经理单元组中的大多数职业都需要一定水平的技能，这可以通过资格和经验获得。在澳大利亚，通常需要学士学位或更高学历，但也可以接受至少五年的相关经验作为替代。在新西兰，NZQF 文凭或三年相关经验是最低要求。在某些情况下，除了正式资格之外，可能还需要额外的在职培训和经验。值得注意的是，该职业还需要注册或许可。

任务包括：

• 采访潜在客户，评估他们的财务状况和目标，讨论财务选择，并制定定制的财务计划和投资策略。
• 监控投资绩效，根据不断变化的需求和市场状况定期审查和修改投资计划。
• 为客户提供建议并安排保险。
• 代表客户执行股票和债券交易。
• 提供有关投资策略、资金来源和收益分配的建议。
• 设定财务目标并实施实现这些目标的策略。
• 管理从个人退休金储蓄保单和单位信托筹集的资金。
• 协助满足养老金合规要求。
• 监督财务、会计和投资信息的收集，并准备预算、报告、预测和法定回报。
• 如果需要客户财务计划中列出的额外服务，则将客户推荐给其他组织。

职业：

• 222311 金融投资顾问
• 222312 金融投资经理

222311 金融投资顾问

替代头衔：财务规划顾问

财务投资顾问，也称为财务规划顾问，负责为个人和组织制定和实施财务计划。他们提供有关投资策略的建议，包括税务影响以及证券、保险、养老金计划和房地产。此职业需要注册或获得许可。

技能等级：1（澳大利亚）、2（新西兰）

222312金融投资经理

替代头衔：投资组合经理

金融投资经理，也称为投资组合经理，负责在规定的时间内代表他人投资和管理大量资金和资产。他们的目标是为客户创造收入和利润。此职业需要注册或获得许可。

技能等级：1（澳大利亚）、2（新西兰）

专业领域：养老基金经理、单位信托经理

总体而言，金融投资顾问和经理在金融行业中发挥着至关重要的作用，帮助个人和组织做出明智的投资决策并实现其财务目标。他们的专业知识和知识对于驾驭复杂的金融世界并确保为客户提供最佳结果至关重要。