Los asesores y administradores de inversiones financieras (ANZSCO 2223) son profesionales que se especializan en desarrollar planes financieros para individuos y organizaciones, así como en invertir y administrar fondos en su nombre. Desempeñan un papel crucial para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros y tomar decisiones de inversión informadas.

Nivel de habilidad indicativo:

La mayoría de las ocupaciones dentro del grupo de la unidad de administradores y asesores de inversiones financieras requieren un cierto nivel de habilidad, que se puede obtener a través de calificaciones y experiencia. En Australia, normalmente se requiere una licenciatura o una calificación superior, aunque se puede aceptar como sustituto una experiencia relevante de al menos cinco años. En Nueva Zelanda, el requisito mínimo es un diploma NZQF o tres años de experiencia relevante. En algunos casos, además de las cualificaciones formales, puede ser necesaria formación y experiencia adicionales en el puesto de trabajo. Es importante tener en cuenta que también se requiere registro o licencia para esta ocupación.

Las tareas incluyen:

• Entrevistar a clientes potenciales para evaluar su estado y objetivos financieros, analizar opciones financieras y desarrollar planes financieros y estrategias de inversión personalizados.
• Seguir el rendimiento de las inversiones, revisando y revisando periódicamente los planes de inversión en función de las necesidades cambiantes y las condiciones del mercado.
• Brindar recomendaciones y organizar cobertura de seguro para los clientes.
• Ejecutar transacciones de acciones y bonos en nombre de los clientes.
• Ofrecer asesoramiento sobre estrategias de inversión, fuentes de fondos y distribución de ganancias.
• Establecer objetivos financieros e implementar estrategias para alcanzarlos.
• Administrar fondos recaudados de pólizas de ahorro de jubilación personales y fideicomisos unitarios.
• Ayudar a cumplir con los requisitos de cumplimiento de jubilación.
• Supervisar la recopilación de información financiera, contable y de inversiones, así como preparar presupuestos, informes, previsiones y declaraciones estatutarias.
• Remitir clientes a otras organizaciones si se requieren servicios adicionales descritos en sus planes financieros.

Ocupaciones:

• 222311 Asesor de Inversiones Financieras
• 222312 Gerente de Inversiones Financieras

222311 Asesor de Inversiones Financieras

Título alternativo: Asesor de planificación financiera

Un asesor de inversiones financieras, también conocido como asesor de planificación financiera, es responsable de desarrollar e implementar planes financieros para individuos y organizaciones. Brindan asesoramiento sobre estrategias de inversión, incluidas las implicaciones fiscales, así como sobre valores, seguros, planes de pensiones y bienes raíces. Se requiere registro o licencia para esta ocupación.

Nivel de habilidad: 1 (Australia), 2 (Nueva Zelanda)

222312 Gerente de Inversiones Financieras

Título alternativo: Gestor de cartera

Un administrador de inversiones financieras, también conocido como administrador de cartera, es responsable de invertir y administrar sumas de dinero y activos en nombre de otros durante un período de tiempo definido. Su objetivo es generar ingresos y ganancias para sus clientes. Se requiere registro o licencia para esta ocupación.

Nivel de habilidad: 1 (Australia), 2 (Nueva Zelanda)

Especializaciones: Administrador de fondos de jubilación, Administrador de fideicomisos unitarios

En general, los asesores y administradores de inversiones financieras desempeñan un papel crucial en la industria financiera, ayudando a personas y organizaciones a tomar decisiones de inversión informadas y alcanzar sus objetivos financieros. Su experiencia y conocimiento son vitales para navegar en el complejo mundo de las finanzas y garantizar los mejores resultados posibles para sus clientes.