کارگزاران مالی و دلالان و مشاوران سرمایه گذاری (ANZSCO 222)

Tuesday 7 November 2023

کارگزاران مالی و معامله‌گران و مشاوران سرمایه‌گذاری نقش مهمی در انجام معاملات بازار مالی، ارائه مشاوره مالی و مدیریت برنامه‌های مالی برای افراد و سازمان‌ها دارند. این متخصصان مسئول فروش وام و بیمه، خرید و فروش کالاها، و ارائه مشاوره و طرح های سرمایه گذاری مالی هستند.

سطح مهارت نشانگر:

بیشتر مشاغل در این زمینه به مهارت و تخصص بالایی نیاز دارند. در استرالیا، افراد در این شغل معمولا دارای مدرک لیسانس یا مدرک بالاتر هستند. با این حال، تجربه مرتبط نیز می تواند جایگزین مدارک رسمی شود، با حداقل پنج سال تجربه که معادل یک مدرک رسمی در نظر گرفته می شود. برای افرادی که دارای مدرک کاردانی، دیپلم پیشرفته یا دیپلم هستند، حداقل سه سال تجربه مرتبط مورد نیاز است. در نیوزیلند، مدرک لیسانس یا مدرک بالاتر نیز معمول است و پنج سال تجربه مرتبط جایگزین قابل قبولی است. از طرف دیگر، دیپلم NZQF با حداقل سه سال تجربه مرتبط کافی در نظر گرفته می شود. در برخی موارد، ممکن است در کنار مدارک رسمی، آموزش حین کار اضافی مورد نیاز باشد.

کارها عبارتند از:

کسب اطلاعات در مورد اوراق بهادار، شرایط بازار، مقررات دولتی و شرایط مالی مشتریان.
اجرای سفارشات خرید و فروش در بازار به نمایندگی از مشتریان و ارائه مشاوره در مورد مسائل مالی مانند سهام، اوراق قرضه و شرایط بازار.
ثبت و ارسال سفارشات خرید و فروش، و همچنین محاسبه و ثبت هزینه های تراکنش.
تنظیم بیمه، رهن وام مسکن، و سایر انواع تامین مالی برای مشتریان از طریق بانک‌ها، وام‌دهندگان، سرمایه‌گذاران و شرکت‌های بیمه.
تدوین لیست سرمایه گذاری برای مشتریان و بررسی و بازنگری طرح های سرمایه گذاری بر اساس نیازهای اصلاح شده و تغییرات در بازارها.
مذاکره خرید و فروش کالاهایی مانند غلات، پشم، مواد معدنی و فلزات.
مصاحبه با مشتریان احتمالی برای تعیین وضعیت مالی و اهداف آنها، بحث در مورد گزینه های مالی، و توسعه برنامه ها و استراتژی های مالی.
مدیریت وجوه جمع‌آوری‌شده از سیاست‌های پس‌انداز بازنشستگی شخصی و واحدهای اعتماد.