นายหน้าและตัวแทนจำหน่ายทางการเงิน และที่ปรึกษาการลงทุน (ANZSCO 222)
นายหน้าและตัวแทนจำหน่ายทางการเงิน และที่ปรึกษาการลงทุนมีบทบาทสำคัญในการทำธุรกรรมในตลาดการเงิน การให้คำแนะนำทางการเงิน และการจัดการแผนทางการเงินสำหรับบุคคลและองค์กร ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้มีหน้าที่รับผิดชอบในการขายสินเชื่อและการประกันภัย การซื้อและขายสินค้า และให้คำแนะนำและแผนการลงทุนทางการเงิน
ระดับทักษะบ่งชี้:
อาชีพส่วนใหญ่ในสาขานี้ต้องใช้ทักษะและความเชี่ยวชาญในระดับสูง ในออสเตรเลีย บุคคลในอาชีพนี้มักสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่า อย่างไรก็ตาม ประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องสามารถทดแทนคุณวุฒิที่เป็นทางการได้ โดยมีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปีซึ่งถือว่าเทียบเท่ากับวุฒิการศึกษาที่เป็นทางการ สำหรับผู้ที่สำเร็จการศึกษาระดับอนุปริญญา อนุปริญญาขั้นสูง หรืออนุปริญญา จะต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 3 ปี ในนิวซีแลนด์ วุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าก็เป็นเรื่องปกติเช่นกัน โดยมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องห้าปีมาทดแทนที่ยอมรับได้ หรืออีกทางหนึ่ง ประกาศนียบัตร NZQF ที่มีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 3 ปีก็ถือว่าเพียงพอแล้ว ในบางกรณี อาจต้องมีการฝึกอบรมภาคปฏิบัติเพิ่มเติมควบคู่ไปกับคุณวุฒิที่เป็นทางการ
งานรวมถึง:
- การรับข้อมูลเกี่ยวกับหลักทรัพย์ สภาวะตลาด กฎระเบียบของรัฐบาล และสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า
- ดำเนินการคำสั่งซื้อและขายในตลาดในนามของลูกค้าและให้คำแนะนำในเรื่องทางการเงิน เช่น หุ้น พันธบัตร และสภาวะตลาด
- การบันทึกและส่งคำสั่งซื้อและขาย รวมถึงการคำนวณและบันทึกต้นทุนการทำธุรกรรม
- การจัดเตรียมประกันภัย การจำนองสินเชื่อบ้าน และการเงินประเภทอื่นๆ สำหรับลูกค้าผ่านทางธนาคาร ผู้ให้กู้ นักการเงิน และบริษัทประกันภัย
- การพัฒนารายการการลงทุนสำหรับลูกค้า และการทบทวนและแก้ไขแผนการลงทุนตามความต้องการที่ปรับเปลี่ยนและการเปลี่ยนแปลงในตลาด
- การเจรจาการซื้อและขายสินค้า เช่น ธัญพืช ขนสัตว์ แร่ธาตุ และโลหะ
- การสัมภาษณ์ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าเพื่อกำหนดสถานะทางการเงินและวัตถุประสงค์ หารือเกี่ยวกับตัวเลือกทางการเงิน และการพัฒนาแผนและกลยุทธ์ทางการเงิน
- การจัดการเงินทุนที่ได้รับจากนโยบายการออมเงินบำนาญส่วนบุคคลและหน่วยลงทุน
หมวดหมู่ย่อย:
ภายในอาชีพนายหน้าทางการเงินและผู้ค้า และที่ปรึกษาการลงทุน มีหมวดหมู่ย่อยหลายประเภท:
- 2221 โบรกเกอร์ทางการเงิน
- ตัวแทนจำหน่ายทางการเงิน 2222 ราย
- 2223 ที่ปรึกษาและผู้จัดการการลงทุนทางการเงิน
หมวดหมู่ย่อยเหล่านี้แสดงถึงบทบาทเฉพาะทางในสาขาที่กว้างกว่า โดยแต่ละหมวดมีความรับผิดชอบและข้อกำหนดด้านทักษะเฉพาะของตัวเอง/พี>