वित्तीय निवेश सलाहकार और प्रबंधक (एएनजेडएससीओ 2223) पेशेवर हैं जो व्यक्तियों और संगठनों के लिए वित्तीय योजनाएं विकसित करने के साथ-साथ उनकी ओर से धन का निवेश और प्रबंधन करने में विशेषज्ञ हैं। वे ग्राहकों को उनके वित्तीय लक्ष्य हासिल करने और सोच-समझकर निवेश निर्णय लेने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

सांकेतिक कौशल स्तर:

वित्तीय निवेश सलाहकारों और प्रबंधकों इकाई समूह के अधिकांश व्यवसायों के लिए एक निश्चित स्तर के कौशल की आवश्यकता होती है, जिसे योग्यता और अनुभव के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है। ऑस्ट्रेलिया में, आमतौर पर स्नातक की डिग्री या उच्च योग्यता की आवश्यकता होती है, हालांकि कम से कम पांच साल का प्रासंगिक अनुभव विकल्प के रूप में स्वीकार किया जा सकता है। न्यूजीलैंड में, एनजेडक्यूएफ डिप्लोमा या तीन साल का प्रासंगिक अनुभव न्यूनतम आवश्यकता है। कुछ मामलों में, औपचारिक योग्यताओं के साथ-साथ नौकरी पर अतिरिक्त प्रशिक्षण और अनुभव भी आवश्यक हो सकता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि इस व्यवसाय के लिए पंजीकरण या लाइसेंस भी आवश्यक है।

कार्यों में शामिल हैं:

• संभावित ग्राहकों की वित्तीय स्थिति और उद्देश्यों का आकलन करने के लिए उनका साक्षात्कार लेना, वित्तीय विकल्पों पर चर्चा करना और अनुकूलित वित्तीय योजनाएं और निवेश रणनीतियां विकसित करना।
• निवेश प्रदर्शन की निगरानी करना, बदलती जरूरतों और बाजार स्थितियों के आधार पर निवेश योजनाओं की नियमित समीक्षा और संशोधन करना।
• सिफारिशें प्रदान करना और ग्राहकों के लिए बीमा कवरेज की व्यवस्था करना।
• ग्राहकों की ओर से स्टॉक और बांड लेनदेन निष्पादित करना।
• निवेश रणनीतियों, धन के स्रोतों और कमाई के वितरण पर सलाह देना।
• वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करना और उन्हें प्राप्त करने के लिए रणनीतियाँ लागू करना।
• व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति बचत नीतियों और यूनिट ट्रस्टों से जुटाई गई धनराशि का प्रबंधन।
• सेवानिवृत्ति अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करने में सहायता करना।
• वित्तीय, लेखांकन और निवेश जानकारी के संग्रह की निगरानी करना, साथ ही बजट, रिपोर्ट, पूर्वानुमान और वैधानिक रिटर्न तैयार करना।
• यदि ग्राहकों को उनकी वित्तीय योजनाओं में उल्लिखित अतिरिक्त सेवाओं की आवश्यकता हो तो उन्हें अन्य संगठनों के पास रेफर करना।

व्यवसाय:

• 222311 वित्तीय निवेश सलाहकार
• 222312 वित्तीय निवेश प्रबंधक

222311 वित्तीय निवेश सलाहकार

वैकल्पिक शीर्षक: वित्तीय योजना सलाहकार

एक वित्तीय निवेश सलाहकार, जिसे वित्तीय योजना सलाहकार के रूप में भी जाना जाता है, व्यक्तियों और संगठनों के लिए वित्तीय योजनाओं को विकसित करने और लागू करने के लिए जिम्मेदार है। वे कराधान निहितार्थों के साथ-साथ प्रतिभूतियों, बीमा, पेंशन योजनाओं और रियल एस्टेट सहित निवेश रणनीतियों पर सलाह देते हैं। इस व्यवसाय के लिए पंजीकरण या लाइसेंस आवश्यक है।

कौशल स्तर: 1 (ऑस्ट्रेलिया), 2 (न्यूजीलैंड)

222312 वित्तीय निवेश प्रबंधक

वैकल्पिक शीर्षक: पोर्टफोलियो प्रबंधक

एक वित्तीय निवेश प्रबंधक, जिसे पोर्टफोलियो प्रबंधक भी कहा जाता है, एक निर्धारित अवधि में दूसरों की ओर से धन और संपत्ति का निवेश और प्रबंधन करने के लिए जिम्मेदार होता है। उनका लक्ष्य अपने ग्राहकों के लिए आय और लाभ उत्पन्न करना है। इस व्यवसाय के लिए पंजीकरण या लाइसेंस आवश्यक है।

कौशल स्तर: 1 (ऑस्ट्रेलिया), 2 (न्यूज़ीलैंड)

विशेषज्ञताएँ: सेवानिवृत्ति निधि प्रबंधक, यूनिट ट्रस्ट प्रबंधक

कुल मिलाकर, वित्तीय निवेश सलाहकार और प्रबंधक वित्तीय उद्योग में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, व्यक्तियों और संगठनों को सूचित निवेश निर्णय लेने और उनके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करते हैं। उनकी विशेषज्ञता और ज्ञान वित्त की जटिल दुनिया से निपटने और अपने ग्राहकों के लिए सर्वोत्तम संभव परिणाम सुनिश्चित करने में महत्वपूर्ण हैं।/पी>