Consultores e Gestores de Investimentos Financeiros (ANZSCO 2223) são profissionais especializados no desenvolvimento de planos financeiros para indivíduos e organizações, bem como no investimento e gestão de fundos em seu nome. Eles desempenham um papel crucial em ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros e a tomar decisões de investimento informadas.

Nível de habilidade indicativo:

A maioria das ocupações dentro do grupo de unidades de Consultores e Gestores de Investimentos Financeiros exige um certo nível de habilidade, que pode ser obtido por meio de qualificações e experiência. Na Austrália, normalmente é necessário um diploma de bacharel ou qualificação superior, embora experiência relevante de pelo menos cinco anos possa ser aceita como substituto. Na Nova Zelândia, um Diploma NZQF ou três anos de experiência relevante é o requisito mínimo. Em alguns casos, pode ser necessária formação e experiência adicionais no trabalho, juntamente com qualificações formais. É importante observar que também é necessário registro ou licenciamento para esta ocupação.

As tarefas incluem:

• Entrevistar clientes em potencial para avaliar sua situação financeira e objetivos, discutir opções financeiras e desenvolver planos financeiros e estratégias de investimento personalizados.
• Monitorar o desempenho do investimento, analisando e revisando regularmente os planos de investimento com base nas mudanças nas necessidades e nas condições do mercado.
• Fornecer recomendações e providenciar cobertura de seguro para clientes.
• Executar transações de ações e títulos em nome de clientes.
• Oferecendo consultoria sobre estratégias de investimento, fontes de recursos e distribuição de lucros.
• Definir objetivos financeiros e implementar estratégias para alcançá-los.
• Gerenciar fundos arrecadados de políticas de poupança de aposentadoria pessoal e fundos de investimento.
• Ajudar no cumprimento dos requisitos de conformidade de aposentadoria.
• Supervisionar a coleta de informações financeiras, contábeis e de investimento, bem como preparar orçamentos, relatórios, previsões e retornos legais.
• Referenciar clientes para outras organizações se forem necessários serviços adicionais descritos em seus planos financeiros.

Ocupações:

• 222311 Consultor de Investimentos Financeiros
• 222312 Gerente de investimentos financeiros

222311 Consultor de Investimentos Financeiros

Título alternativo: Consultor de planejamento financeiro

Um Consultor de Investimento Financeiro, também conhecido como Consultor de Planejamento Financeiro, é responsável por desenvolver e implementar planos financeiros para indivíduos e organizações. Eles fornecem consultoria sobre estratégias de investimento, incluindo as implicações fiscais, bem como títulos, seguros, planos de pensões e imóveis. É necessário registro ou licenciamento para esta ocupação.

Nível de habilidade: 1 (Austrália), 2 (Nova Zelândia)

222312 Gerente de Investimentos Financeiros

Título alternativo: Gerente de portfólio

Um Gestor de Investimentos Financeiros, também referido como Gestor de Portefólio, é responsável por investir e gerir somas de dinheiro e ativos em nome de terceiros durante um período de tempo definido. Seu objetivo é gerar renda e lucro para seus clientes. É necessário registro ou licenciamento para esta ocupação.

Nível de habilidade: 1 (Austrália), 2 (Nova Zelândia)

Especializações: Gerente de Fundos de Pensões, Gerente de Unidade Fiduciária

No geral, os consultores e gestores de investimentos financeiros desempenham um papel crucial no setor financeiro, ajudando indivíduos e organizações a tomar decisões de investimento informadas e a atingir seus objetivos financeiros. A sua experiência e conhecimento são vitais para navegar no complexo mundo das finanças e garantir os melhores resultados possíveis para os seus clientes.