நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் மேலாளர்கள் (ANZSCO 2223) தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான நிதித் திட்டங்களை உருவாக்குவதிலும், அவர்கள் சார்பாக நிதியை முதலீடு செய்து நிர்வகிப்பதிலும் நிபுணத்துவம் பெற்ற நிபுணர்கள். வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிதி இலக்குகளை அடைய உதவுவதிலும், தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதிலும் அவை முக்கியப் பங்கு வகிக்கின்றன.

குறியீட்டு திறன் நிலை:

நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் மேலாளர்கள் யூனிட் குழுவில் உள்ள பெரும்பாலான தொழில்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான திறன் தேவைப்படுகிறது, அதை தகுதிகள் மற்றும் அனுபவத்தின் மூலம் பெறலாம். ஆஸ்திரேலியாவில், இளங்கலை பட்டம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தகுதி பொதுவாக தேவைப்படுகிறது, இருப்பினும் குறைந்தபட்சம் ஐந்து வருட அனுபவத்தை மாற்றாக ஏற்றுக்கொள்ளலாம். நியூசிலாந்தில், ஒரு NZQF டிப்ளோமா அல்லது தொடர்புடைய மூன்று வருட அனுபவம் குறைந்தபட்ச தேவை. சில சந்தர்ப்பங்களில், முறையான தகுதிகளுடன் கூடுதல் வேலை பயிற்சி மற்றும் அனுபவம் தேவைப்படலாம். இந்த ஆக்கிரமிப்பிற்கு பதிவு அல்லது உரிமம் தேவை என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

பணிகள் அடங்கும்:

• வருங்கால வாடிக்கையாளர்களின் நிதி நிலை மற்றும் நோக்கங்களை மதிப்பிடுவதற்கு நேர்காணல் செய்தல், நிதி விருப்பங்களைப் பற்றி விவாதித்தல் மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட நிதித் திட்டங்கள் மற்றும் முதலீட்டு உத்திகளை உருவாக்குதல்.
• முதலீட்டு செயல்திறனைக் கண்காணித்தல், மாறிவரும் தேவைகள் மற்றும் சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் முதலீட்டுத் திட்டங்களைத் தொடர்ந்து மதிப்பாய்வு செய்தல் மற்றும் திருத்துதல்.
• பரிந்துரைகளை வழங்குதல் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு காப்பீட்டுத் தொகையை ஏற்பாடு செய்தல்.
• வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக பங்கு மற்றும் பத்திர பரிவர்த்தனைகளை செயல்படுத்துதல்.
• முதலீட்டு உத்திகள், நிதி ஆதாரங்கள் மற்றும் வருவாய் விநியோகம் பற்றிய ஆலோசனைகளை வழங்குதல்.
• நிதி நோக்கங்களை அமைத்தல் மற்றும் அவற்றை அடைவதற்கான உத்திகளை செயல்படுத்துதல்.
• தனிப்பட்ட மேல்நிதி சேமிப்புக் கொள்கைகள் மற்றும் யூனிட் டிரஸ்ட்களில் இருந்து திரட்டப்பட்ட நிதியை நிர்வகித்தல்.
• மேற்படிப்பு இணக்கத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதில் உதவுதல்.
• நிதி, கணக்கியல் மற்றும் முதலீட்டுத் தகவல்களின் சேகரிப்பை மேற்பார்வையிடுதல், அத்துடன் வரவு செலவுத் திட்டங்கள், அறிக்கைகள், முன்னறிவிப்புகள் மற்றும் சட்டரீதியான வருமானங்களைத் தயாரித்தல்.
• வாடிக்கையாளர்களின் நிதித் திட்டங்களில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள கூடுதல் சேவைகள் தேவைப்பட்டால், பிற நிறுவனங்களுக்குப் பரிந்துரைத்தல்.

தொழில்கள்:

• 222311 நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர்
• 222312 நிதி முதலீட்டு மேலாளர்

222311 நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர்

மாற்று தலைப்பு: நிதி திட்டமிடல் ஆலோசகர்

நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர், நிதி திட்டமிடல் ஆலோசகர் என்றும் அழைக்கப்படுகிறார், தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான நிதித் திட்டங்களை உருவாக்குவதற்கும் செயல்படுத்துவதற்கும் பொறுப்பானவர். வரிவிதிப்பு தாக்கங்கள், பத்திரங்கள், காப்பீடு, ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் உள்ளிட்ட முதலீட்டு உத்திகள் குறித்த ஆலோசனைகளை அவை வழங்குகின்றன. இந்த தொழிலுக்கு பதிவு அல்லது உரிமம் தேவை.

திறன் நிலை: 1 (ஆஸ்திரேலியா), 2 (நியூசிலாந்து)

222312 நிதி முதலீட்டு மேலாளர்

மாற்று தலைப்பு: போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்

ஒரு நிதி முதலீட்டு மேலாளர், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்றும் குறிப்பிடப்படுகிறார், வரையறுக்கப்பட்ட காலப்பகுதியில் மற்றவர்களின் சார்பாக பணம் மற்றும் சொத்துக்களின் தொகைகளை முதலீடு செய்வதற்கும் நிர்வகிப்பதற்கும் பொறுப்பானவர். வாடிக்கையாளர்களுக்கு வருமானம் மற்றும் லாபம் ஈட்டுவது அவர்களின் குறிக்கோள். இந்த தொழிலுக்கு பதிவு அல்லது உரிமம் தேவை.

திறன் நிலை: 1 (ஆஸ்திரேலியா), 2 (நியூசிலாந்து)

சிறப்பு: மேல்நிதி நிதி மேலாளர், யூனிட் டிரஸ்ட் மேலாளர்

ஒட்டுமொத்தமாக, நிதி முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் மேலாளர்கள் நிதித் துறையில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றனர், தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கவும் அவர்களின் நிதி இலக்குகளை அடையவும் உதவுகிறார்கள். அவர்களின் நிபுணத்துவம் மற்றும் அறிவு சிக்கலான நிதி உலகில் செல்லவும் மற்றும் அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறந்த விளைவுகளை உறுதி செய்யவும் இன்றியமையாதது.