ตัวแทนประกันภัย (ANZSCO 6112) เป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยในการขายประกันให้กับลูกค้า พวกเขามีบทบาทสำคัญในการช่วยเหลือบุคคลและธุรกิจในการป้องกันตนเองจากความเสี่ยงและความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น

ระดับทักษะบ่งชี้:

อาชีพส่วนใหญ่ในกลุ่มหน่วยการเรียนรู้นี้มีระดับทักษะที่สอดคล้องกับคุณสมบัติและประสบการณ์ที่ระบุไว้ด้านล่าง

ในออสเตรเลีย:

• ใบรับรอง AQF III รวมถึงการฝึกอบรมภาคปฏิบัติอย่างน้อยสองปี หรือใบรับรอง AQF IV หรือประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อยสามปี (ทักษะ ANZSCO ระดับ 3)

ในนิวซีแลนด์:

• ประกาศนียบัตร NZQF หรือประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อยสามปี (ทักษะ ANZSCO ระดับ 2)

ในบางกรณี อาจจำเป็นต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องและ/หรือการฝึกอบรมภาคปฏิบัตินอกเหนือจากคุณสมบัติอย่างเป็นทางการ จำเป็นต้องลงทะเบียนหรือออกใบอนุญาต

งานรวมถึง:

• การสัมภาษณ์ลูกค้าเพื่อระบุความต้องการด้านการประกันภัยของพวกเขา
• การอธิบายให้ลูกค้าทราบรายละเอียดเกี่ยวกับการประกันภัยและเงื่อนไข ความคุ้มครองความเสี่ยง เบี้ยประกัน และผลประโยชน์
• ช่วยเหลือลูกค้าในการกำหนดประเภทและระดับความคุ้มครองที่ต้องการ
• การคำนวณเบี้ยประกันภัยและการกำหนดวิธีการชำระเงิน
• การตรวจสอบสถานการณ์ของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าระดับและความคุ้มครองของการประกันภัยยังคงมีความเหมาะสม
• การชำระและติดตามการเคลมประกันเพื่อให้แน่ใจว่าทั้งลูกค้าและผู้ประกันตนพอใจกับผลลัพธ์
• การบันทึกข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าและนโยบายของพวกเขา
• การระบุและจัดทำรายชื่อผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าจากแหล่งต่างๆ และติดต่อพวกเขาเพื่อนัดสัมภาษณ์
• ติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมประกันภัยและแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงการพัฒนาใหม่ๆ

อาชีพ:

• 611211 ตัวแทนประกันภัย

ตัวแทนประกันภัย (ANZSCO 6112) มีบทบาทสำคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย พวกเขาเป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยและทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างบริษัทประกันภัยและลูกค้า ความรับผิดชอบหลักของพวกเขาคือการขายกรมธรรม์ประกันภัยให้กับบุคคลและธุรกิจตามความต้องการและข้อกำหนดเฉพาะของพวกเขา

ตัวแทนประกันภัยดำเนินการสัมภาษณ์ลูกค้าเพื่อทำความเข้าใจความต้องการด้านประกันภัยของพวกเขา โดยจะอธิบายรายละเอียดผลิตภัณฑ์ประกันภัย ได้แก่ ความคุ้มครอง เงื่อนไข ปัจจัยเสี่ยง เบี้ยประกันภัย และผลประโยชน์ ตามความเชี่ยวชาญของพวกเขา พวกเขาช่วยเหลือลูกค้าในการกำหนดประเภทและระดับความคุ้มครองที่เหมาะสม

การคำนวณเบี้ยประกันภัยและการกำหนดวิธีการชำระเงินเป็นงานสำคัญอีกประการหนึ่งที่ตัวแทนประกันภัยดำเนินการ พวกเขาตรวจสอบสถานการณ์ของลูกค้าเป็นระยะเพื่อให้แน่ใจว่าความคุ้มครองประกันของพวกเขายังคงเหมาะสมและทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็นหากจำเป็น ในกรณีที่มีการเคลมประกัน ตัวแทนจะชำระเงินและติดตามกระบวนการเคลมเพื่อให้แน่ใจว่าทั้งลูกค้าและผู้ประกันตนพอใจกับผลลัพธ์

ตัวแทนประกันภัยจะเก็บรักษาบันทึกของลูกค้าและนโยบายที่ครอบคลุมเพื่อให้อ้างอิงได้ง่ายและการจัดการที่มีประสิทธิภาพ พวกเขายังระบุผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าในเชิงรุกจากแหล่งต่างๆ และติดต่อพวกเขาเพื่อนัดสัมภาษณ์และหารือเกี่ยวกับตัวเลือกการประกันภัย

การอัพเดตการพัฒนาและการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในอุตสาหกรรมประกันภัยเป็นสิ่งสำคัญสำหรับตัวแทนประกันภัย พวกเขาคอยรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันภัย กรมธรรม์ และกฎระเบียบใหม่ๆ สิ่งนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถให้ข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นปัจจุบันแก่ลูกค้า และตอบข้อสงสัยและข้อกังวลของพวกเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ความเชี่ยวชาญพิเศษ:

• ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันภัย
• ตัวแทนประกันชีวิต

ตัวแทนประกันภัยสามารถเชี่ยวชาญเฉพาะด้านภายในอุตสาหกรรมประกันภัย เช่น การรับประกันภัยหรือตัวแทนประกันชีวิต ความเชี่ยวชาญพิเศษเหล่านี้ช่วยให้ตัวแทนสามารถพัฒนาความเชี่ยวชาญในผลิตภัณฑ์ประกันภัยหรือภาคส่วนต่างๆ โดยเฉพาะ ทำให้สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

โดยสรุป ตัวแทนประกันภัย (ANZSCO 6112) มีบทบาทสำคัญในภาคประกันภัยโดยเป็นตัวแทนบริษัทประกันภัยและช่วยเหลือลูกค้าในการเลือกความคุ้มครองประกันภัยที่เหมาะสม ทักษะ ความรู้ และความเชี่ยวชาญของพวกเขามีความสำคัญในการช่วยให้บุคคลและธุรกิจปกป้องตนเองจากความเสี่ยงและความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น/พี>