Nhà quản lý và cố vấn đầu tư tài chính (ANZSCO 2223) là những chuyên gia chuyên phát triển kế hoạch tài chính cho các cá nhân và tổ chức cũng như thay mặt họ đầu tư và quản lý quỹ. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Mức độ kỹ năng chỉ định:

Hầu hết các công việc trong nhóm đơn vị Nhà quản lý và Cố vấn Đầu tư Tài chính đều yêu cầu trình độ kỹ năng nhất định mà bạn có thể đạt được thông qua trình độ chuyên môn và kinh nghiệm. Ở Úc, bằng Cử nhân hoặc bằng cấp cao hơn thường được yêu cầu, mặc dù kinh nghiệm liên quan ít nhất 5 năm có thể được chấp nhận thay thế. Ở New Zealand, Chứng chỉ NZQF hoặc ba năm kinh nghiệm liên quan là yêu cầu tối thiểu. Trong một số trường hợp, việc đào tạo và kinh nghiệm bổ sung tại chỗ có thể cần thiết bên cạnh bằng cấp chính thức. Điều quan trọng cần lưu ý là việc đăng ký hoặc cấp phép cũng được yêu cầu đối với nghề này.

Nhiệm vụ bao gồm:

• Phỏng vấn khách hàng tiềm năng để đánh giá tình trạng và mục tiêu tài chính của họ, thảo luận về các lựa chọn tài chính cũng như phát triển các kế hoạch tài chính và chiến lược đầu tư tùy chỉnh.
• Theo dõi hiệu quả đầu tư, thường xuyên xem xét và điều chỉnh kế hoạch đầu tư dựa trên những thay đổi về nhu cầu và điều kiện thị trường.
• Đưa ra khuyến nghị và thu xếp bảo hiểm cho khách hàng.
• Thay mặt khách hàng thực hiện các giao dịch cổ phiếu và trái phiếu.
• Đưa ra lời khuyên về chiến lược đầu tư, nguồn vốn và phân phối thu nhập.
• Đặt mục tiêu tài chính và thực hiện các chiến lược để đạt được mục tiêu đó.
• Quản lý số tiền huy động được từ chính sách tiết kiệm hưu bổng cá nhân và quỹ tín thác đơn vị.
• Hỗ trợ đáp ứng các yêu cầu tuân thủ về hưu bổng.
• Giám sát việc thu thập thông tin tài chính, kế toán và đầu tư cũng như chuẩn bị ngân sách, báo cáo, dự báo và lợi nhuận theo luật định.
• Giới thiệu khách hàng đến các tổ chức khác nếu cần có các dịch vụ bổ sung được nêu trong kế hoạch tài chính của họ.

Nghề nghiệp:

• 222311 Cố vấn đầu tư tài chính
• 222312 Giám đốc đầu tư tài chính

222311 Cố vấn đầu tư tài chính

Chức danh thay thế: Cố vấn kế hoạch tài chính

Cố vấn đầu tư tài chính hay còn gọi là Cố vấn lập kế hoạch tài chính chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện các kế hoạch tài chính cho các cá nhân và tổ chức. Họ đưa ra lời khuyên về chiến lược đầu tư, bao gồm cả các tác động về thuế, cũng như chứng khoán, bảo hiểm, kế hoạch lương hưu và bất động sản. Việc đăng ký hoặc cấp phép là bắt buộc đối với nghề này.

Cấp độ kỹ năng: 1 (Úc), 2 (New Zealand)

222312 Giám đốc đầu tư tài chính

Chức danh thay thế: Người quản lý danh mục đầu tư

Người quản lý đầu tư tài chính, còn được gọi là Người quản lý danh mục đầu tư, chịu trách nhiệm đầu tư và quản lý số tiền và tài sản thay mặt cho người khác trong một khoảng thời gian xác định. Mục tiêu của họ là tạo ra thu nhập và lợi nhuận cho khách hàng của họ. Việc đăng ký hoặc cấp phép là bắt buộc đối với nghề này.

Cấp độ kỹ năng: 1 (Úc), 2 (New Zealand)

Chuyên môn: Quản lý quỹ hưu bổng, Quản lý quỹ tín thác đơn vị

Nhìn chung, Nhà quản lý và Cố vấn Đầu tư Tài chính đóng một vai trò quan trọng trong ngành tài chính, giúp các cá nhân và tổ chức đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt và đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Chuyên môn và kiến ​​thức của họ rất quan trọng trong việc điều hướng thế giới tài chính phức tạp và đảm bảo kết quả tốt nhất có thể cho khách hàng của họ.