金融經紀人 (ANZSCO 2221)
Wednesday 8 November 2023
金融經紀人 (ANZSCO 2221) 作為獨立代理人運營,促進商品交易並代表客戶安排保險和貸款。
指示性技能水準:
本單元組中的大多數職業都具有與下述資格和經驗相稱的技能水平。
在澳洲:
- AQF 副學士學位、高級文憑或文憑(ANZSCO 技能等級 2)
在新西蘭:
- NZQF 文憑(ANZSCO 技能等級 2)
至少三年的相關經驗可以取代上面列出的正式資格。在某些情況下,除了正式資格之外,可能還需要相關經驗和/或在職培訓。
可能需要註冊或許可。
任務包括:
- 監控商品價格、趨勢、其他影響商品供需的因素
- 協商穀物、羊毛、礦物和金屬等商品的採購和銷售
- 確定客戶的特定金融和保險要求,並研究和審查現有的金融和保險產品是否適合滿足客戶的要求
- 分析客戶的財務狀況、討論財務選擇並制定財務策略
- 推薦滿足客戶需求的貸款組合
- 訪問潛在客戶,解釋保單條件、承保風險、保費率和福利,並就承保金額和類型提出建議
- 透過銀行、貸款人、金融家和保險公司為客戶安排保險、房屋抵押貸款和其他類型的融資
- 準備規定財務條件、還款和貸款期限的文件
- 識別客戶保險的重大風險變化並提供建議
- 經紀綜合體和商業租賃、設備融資、商業融資、專案融資以及房地產開發商融資
職業:
- 222111 商品交易員
- 222112 金融經紀人
- 222113 保險經紀人
- 222199 金融經紀人(另類)
222111 商品交易商
替代標題:
- 商品經紀商
作為獨立代理商經營,將商品的買家和賣家聚集在一起,協商私人銷售,並透過已建立的市場安排銷售。
技能等級:2
專業:
- 能源交易商
- 穀物買家
- 牲畜貿易商
- 媒體買家
- 水經紀人/貿易商
- 羊毛經紀人
222112 金融經紀人
在財務談判過程中作為獨立代理人運作,並代表客戶安排貸款。需要註冊或許可。
技能等級:2
專業:
- 租賃經紀人
- 抵押貸款經紀人
222113 保險經紀人
作為獨立代理人為一系列保險公司銷售人壽、火災、事故、工業或其他形式的保險。需要註冊或許可。
技能等級:2
222199 金融經紀人(不另分類)
該職業組涵蓋未在其他地方分類的金融經紀人。需要註冊或許可。
技能等級:2
該組的職業包括:
- 投資經紀人