金融投資顧問和經理 (ANZSCO 2223) 是專門為個人和組織製定財務計劃以及代表他們投資和管理資金的專業人士。他們在幫助客戶實現財務目標和做出明智的投資決策方面發揮著至關重要的作用。

指示性技能水準：

金融投資顧問和經理單元組中的大多數職業都需要一定程度的技能，這可以透過資格和經驗獲得。在澳大利亞，通常需要學士學位或更高學歷，但也可以接受至少五年的相關經驗作為替代。在新西蘭，NZQF 文憑或三年相關經驗是最低要求。在某些情況下，除了正式資格之外，可能還需要額外的在職培訓和經驗。值得注意的是，該職業還需要註冊或許可。

任務包括：

• 訪問潛在客戶，評估他們的財務狀況和目標，討論財務選擇，並制定客製化的財務計劃和投資策略。
• 監控投資績效，根據不斷變化的需求和市場狀況定期審查和修改投資計劃。
• 為客戶提供建議並安排保險。
• 代表客戶執行股票和債券交易。
• 提供有關投資策略、資金來源和收益分配的建議。
• 設定財務目標並實施實現這些目標的策略。
• 管理從個人退休金儲蓄保單和單位信託籌集的資金。
• 協助滿足退休金合規要求。
• 監督財務、會計和投資資訊的收集，並準備預算、報告、預測和法定回報。
• 如果需要客戶財務計畫中列出的額外服務，則將客戶推薦給其他組織。

職業：

• 222311 金融投資顧問
• 222312 金融投資經理

222311 金融投資顧問

替代頭銜：財務規劃顧問

財務投資顧問，也稱為財務規劃顧問，負責為個人和組織制定和實施財務計劃。他們提供有關投資策略的建議，包括稅務影響以及證券、保險、退休金計劃和房地產。此職業需要註冊或獲得許可。

技能等級：1（澳洲）、2（紐西蘭）

222312金融投資經理

替代頭銜：投資組合經理

金融投資經理，也稱為投資組合經理，負責在規定的時間內代表他人投資和管理大量資金和資產。他們的目標是為客戶創造收入和利潤。此職業需要註冊或獲得許可。

技能等級：1（澳洲）、2（紐西蘭）

專業領域：退休基金經理人、單位信託經理人

總體而言，金融投資顧問和經理在金融業中發揮著至關重要的作用，幫助個人和組織做出明智的投資決策並實現其財務目標。他們的專業知識和知識對於駕馭複雜的金融世界並確保為客戶提供最佳結果至關重要。