مستشارو ومديرو الاستثمار المالي (ANZSCO 2223) هم متخصصون متخصصون في تطوير الخطط المالية للأفراد والمؤسسات، بالإضافة إلى استثمار وإدارة الأموال نيابة عنهم. إنهم يلعبون دورًا حاسمًا في مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

مستوى المهارة الإرشادي:

تتطلب معظم المهن ضمن مجموعة وحدة مستشاري ومديري الاستثمار المالي مستوى معينًا من المهارة، والتي يمكن الحصول عليها من خلال المؤهلات والخبرة. في أستراليا، عادةً ما تكون درجة البكالوريوس أو مؤهل أعلى مطلوبة، على الرغم من أنه قد يتم قبول الخبرة ذات الصلة التي لا تقل عن خمس سنوات كبديل. في نيوزيلندا، يعد الحصول على دبلومة NZQF أو ثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة هو الحد الأدنى من المتطلبات. في بعض الحالات، قد يكون من الضروري توفير تدريب وخبرة إضافية أثناء العمل إلى جانب المؤهلات الرسمية. ومن المهم ملاحظة أن التسجيل أو الترخيص مطلوب أيضًا لهذه المهنة.

تشمل المهام:

• إجراء مقابلات مع العملاء المحتملين لتقييم وضعهم المالي وأهدافهم، ومناقشة الخيارات المالية، ووضع خطط مالية مخصصة واستراتيجيات استثمارية.
• مراقبة أداء الاستثمار ومراجعة وتنقيح خطط الاستثمار بشكل منتظم بناءً على الاحتياجات المتغيرة وظروف السوق.
• تقديم التوصيات وترتيب التغطية التأمينية للعملاء.
• تنفيذ معاملات الأسهم والسندات نيابة عن العملاء.
• تقديم المشورة بشأن استراتيجيات الاستثمار ومصادر الأموال وتوزيع الأرباح.
• تحديد الأهداف المالية وتنفيذ الاستراتيجيات لتحقيقها.
• إدارة الأموال المجمعة من سياسات مدخرات التقاعد الشخصية وصناديق الائتمان للوحدات.
• المساعدة في تلبية متطلبات الامتثال للتقاعد.
• الإشراف على جمع المعلومات المالية والمحاسبية والاستثمارية، بالإضافة إلى إعداد الموازنات والتقارير والتنبؤات والعوائد القانونية.
• إحالة العملاء إلى مؤسسات أخرى إذا كانت الخدمات الإضافية الموضحة في خططهم المالية مطلوبة.

المهن:

• 222311 مستشار الاستثمار المالي
• 222312 مدير الاستثمار المالي

222311 مستشار الاستثمار المالي

المسمى الوظيفي البديل: مستشار التخطيط المالي

يتولى مستشار الاستثمار المالي، المعروف أيضًا باسم مستشار التخطيط المالي، مسؤولية تطوير وتنفيذ الخطط المالية للأفراد والمؤسسات. ويقدمون المشورة بشأن استراتيجيات الاستثمار، بما في ذلك الآثار الضريبية، فضلا عن الأوراق المالية والتأمين وخطط التقاعد والعقارات. التسجيل أو الترخيص مطلوب لهذه المهنة.

مستوى المهارة: 1 (أستراليا)، 2 (نيوزيلندا)

222312 مدير الاستثمار المالي

العنوان البديل: مدير المحفظة

يتولى مدير الاستثمار المالي، والذي يشار إليه أيضًا باسم مدير المحفظة، مسؤولية استثمار وإدارة مبالغ من الأموال والأصول نيابة عن الآخرين خلال فترة زمنية محددة. هدفهم هو توليد الدخل والأرباح لعملائهم. التسجيل أو الترخيص مطلوب لهذه المهنة.

مستوى المهارة: 1 (أستراليا)، 2 (نيوزيلندا)

التخصصات: مدير صناديق التقاعد، مدير وحدة الائتمان

بشكل عام، يلعب مستشارو ومديرو الاستثمار المالي دورًا حاسمًا في الصناعة المالية، حيث يساعدون الأفراد والمؤسسات على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة وتحقيق أهدافهم المالية. تعتبر خبرتهم ومعرفتهم حيوية في التنقل في عالم التمويل المعقد وضمان أفضل النتائج الممكنة لعملائهم./ ع>