金融投資アドバイザーおよびマネージャー (ANZSCO 2223) は、個人や組織の財務計画の作成、および個人や組織に代わって資金の投資や管理を専門とする専門家です。これらは、クライアントが財務目標を達成し、十分な情報に基づいて投資決定を下せるよう支援する上で重要な役割を果たします。

スキルレベルの目安:

金融投資顧問およびマネージャー部門グループ内のほとんどの職種では、資格や経験を通じて取得できる一定レベルのスキルが必要です。オーストラリアでは通常、学士号以上の資格が必要ですが、少なくとも 5 年以上の関連経験が代替資格として認められる場合があります。ニュージーランドでは、NZQF ディプロマまたは 3 年間の関連経験が最低要件です。場合によっては、正式な資格のほかに、追加の実務研修や経験が必要になる場合があります。この職業には登録またはライセンスも必要であることに注意することが重要です。

タスクには以下が含まれます:

• 見込み顧客にインタビューして財務状況と目標を評価し、財務上のオプションについて話し合い、カスタマイズされた財務計画と投資戦略を策定する
• 投資パフォーマンスをモニタリングし、変化するニーズや市場状況に基づいて投資計画を定期的に見直し、修正する
• 顧客に推奨事項を提供し、保険補償を手配する
• 顧客に代わって株式や債券の取引を実行する
• 投資戦略、資金源、収益の分配に関するアドバイスを提供する
• 財務目標を設定し、それを達成するための戦略を実行する
• 個人の退職年金貯蓄契約やユニットトラストから調達した資金を管理する
• 退職年金のコンプライアンス要件を満たすよう支援する
• 財務、会計、投資情報の収集を監督し、予算、報告書、予測、法定収益を作成する
• 財務計画に記載されている追加サービスが必要な場合、クライアントに他の組織を紹介する

職業:

• 222311 金融投資アドバイザー
• 222312 金融投資マネージャー

222311 金融投資アドバイザー

別の役職: ファイナンシャル プランニング アドバイザー

財務投資アドバイザーは、財務計画アドバイザーとも呼ばれ、個人や組織の財務計画の作成と実施を担当します。証券、保険、年金制度、不動産だけでなく、税制への影響も含めた投資戦略に関するアドバイスを提供します。この職業には登録またはライセンスが必要です。

スキル レベル: 1 (オーストラリア)、2 (ニュージーランド)

222312 金融投資マネージャー

別の役職: ポートフォリオ マネージャー

金融投資マネージャーは、ポートフォリオ マネージャーとも呼ばれ、定められた期間にわたって他人に代わって多額の資金と資産を投資および管理する責任を負います。彼らの目標は、顧客に収入と利益をもたらすことです。この職業には登録またはライセンスが必要です。

スキル レベル: 1 (オーストラリア)、2 (ニュージーランド)

専門分野: スーパーアニュエーション ファンド マネージャー、ユニット トラスト マネージャー

全体として、金融投資アドバイザーとマネージャーは金融業界で重要な役割を果たしており、個人や組織が情報に基づいた投資決定を行い、財務目標を達成できるよう支援します。彼らの専門知識と知識は、金融の複雑な世界をナビゲートし、顧客に可能な限り最高の結果を保証するために不可欠です。