금융 투자 자문가 및 관리자(ANZSCO 2223)는 개인과 조직을 위한 재무 계획 개발은 물론 그들을 대신하여 자금 투자 및 관리를 전문으로 하는 전문가입니다. 이들은 고객이 재정적 목표를 달성하고 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕는 데 중요한 역할을 합니다.

기술 수준:

금융투자자문사 및 운용사 단위 그룹 내 대부분의 직업은 일정 수준의 기술을 요구하며, 이는 자격과 경험을 통해 얻을 수 있습니다. 호주에서는 일반적으로 학사 학위 이상의 자격이 요구되지만, 최소 5년의 관련 경력이 대체 자격으로 인정될 수도 있습니다. 뉴질랜드에서는 NZQF 학위 또는 3년의 관련 경험이 최소 요구 사항입니다. 어떤 경우에는 공식적인 자격과 함께 추가적인 현장 교육과 경험이 필요할 수도 있습니다. 이 직업에는 등록이나 라이센스도 필요하다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

작업에는 다음이 포함됩니다:

• 잠재 고객을 인터뷰하여 재정 상태와 목표를 평가하고 재정 옵션에 대해 논의하며 맞춤형 재정 계획과 투자 전략을 개발합니다.
• 투자 성과를 모니터링하고 변화하는 요구 사항과 시장 상황에 따라 투자 계획을 정기적으로 검토 및 수정합니다.
• 고객을 위한 추천 제공 및 보험 보장 제공
• 고객을 대신하여 주식 및 채권 거래를 수행합니다.
• 투자 전략, 자금 출처, 수익 분배에 대한 조언을 제공합니다.
• 재정 목표를 설정하고 이를 달성하기 위한 전략을 구현합니다.
• 개인 퇴직연금 저축 증권 및 단위 신탁에서 조달한 자금을 관리합니다.
• 연금 규정 준수 요건 충족을 지원합니다.
• 재무, 회계, 투자 정보 수집을 감독하고 예산, 보고서, 예측 및 법정 수익을 준비합니다.
• 재정 계획에 명시된 추가 서비스가 필요한 경우 고객을 다른 조직에 소개합니다.

직업:

• 222311 금융투자자문
• 222312 금융투자업자

222311 금융투자자문

대체 직함: 재무 계획 고문

재무 계획 자문관이라고도 알려진 금융 투자 자문관은 개인과 조직을 위한 재무 계획을 개발하고 시행하는 일을 담당합니다. 그들은 증권, 보험, 연금 계획, 부동산뿐만 아니라 과세 영향을 포함한 투자 전략에 대한 조언을 제공합니다. 이 직업을 위해서는 등록이나 라이센스가 필요합니다.

기술 수준: 1(호주), 2(뉴질랜드)

222312 금융투자관리자

대체 제목: 포트폴리오 관리자

포트폴리오 관리자라고도 불리는 금융 투자 관리자는 정해진 기간 동안 타인을 대신하여 자금과 자산을 투자하고 관리하는 업무를 담당합니다. 그들의 목표는 고객을 위한 수입과 이익을 창출하는 것입니다. 이 직업을 위해서는 등록이나 라이센스가 필요합니다.

기술 수준: 1(호주), 2(뉴질랜드)

전문 분야: 연금 기금 관리자, 단위 신탁 관리자

전반적으로 금융 투자 자문가와 관리자는 금융 산업에서 중요한 역할을 하며, 개인과 조직이 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 재무 목표를 달성하도록 돕습니다. 그들의 전문 지식과 지식은 복잡한 금융 세계를 탐색하고 고객에게 가능한 최상의 결과를 보장하는 데 필수적입니다.