මූල්‍ය ආයෝජන උපදේශකයින් සහ කළමනාකරුවන් (ANZSCO 2223) යනු පුද්ගලයන් සහ සංවිධාන සඳහා මූල්‍ය සැලසුම් සංවර්ධනය කිරීම මෙන්ම ඔවුන් වෙනුවෙන් අරමුදල් ආයෝජනය කිරීම සහ කළමනාකරණය කිරීම සම්බන්ධයෙන් විශේෂඥයන් වන වෘත්තිකයන්ය. ගනුදෙනුකරුවන්ට ඔවුන්ගේ මූල්‍ය ඉලක්ක සපුරා ගැනීමට සහ දැනුවත් ආයෝජන තීරණ ගැනීමට උපකාර කිරීමේදී ඔවුන් තීරණාත්මක කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි.

දර්ශක නිපුණතා මට්ටම:

මුල්‍ය ආයෝජන උපදේශකයින් සහ කළමනාකරුවන් ඒකක සමූහය තුළ බොහෝ වෘත්තීන් සඳහා සුදුසුකම් සහ පළපුරුද්ද තුළින් ලබා ගත හැකි නිශ්චිත මට්ටමේ කුසලතා අවශ්‍ය වේ. ඕස්ට්‍රේලියාවේ, සාමාන්‍යයෙන් උපාධියක් හෝ ඉහළ සුදුසුකමක් අවශ්‍ය වේ, නමුත් අවම වශයෙන් වසර පහක අදාළ පළපුරුද්ද ආදේශකයක් ලෙස පිළිගත හැකිය. නවසීලන්තයේ, NZQF ඩිප්ලෝමාවක් හෝ අදාළ වසර තුනක පළපුරුද්ද අවම අවශ්‍යතාවය වේ. සමහර අවස්ථාවලදී, විධිමත් සුදුසුකම් සමඟ අමතර රැකියා පුහුණුව සහ පළපුරුද්ද අවශ්ය විය හැකිය. මෙම රැකියාව සඳහා ලියාපදිංචිය හෝ බලපත්‍රයද අවශ්‍ය බව සැලකිල්ලට ගැනීම වැදගත්ය.

කාර්යයන් ඇතුළත් වේ:

• ඔවුන්ගේ මූල්‍ය තත්ත්වය සහ අරමුණු තක්සේරු කිරීම සඳහා අනාගත ගනුදෙනුකරුවන් සම්මුඛ සාකච්ඡා කිරීම, මූල්‍ය විකල්ප සාකච්ඡා කිරීම සහ අභිරුචිකරණය කළ මූල්‍ය සැලසුම් සහ ආයෝජන උපාය මාර්ග සංවර්ධනය කිරීම.
• ආයෝජන කාර්ය සාධනය අධීක්‍ෂණය කිරීම, වෙනස්වන අවශ්‍යතා සහ වෙළඳපල තත්ත්වයන් මත පදනම්ව ආයෝජන සැලසුම් නිතිපතා සමාලෝචනය කිරීම සහ සංශෝධනය කිරීම.
• නිර්දේශ සැපයීම සහ සේවාලාභීන් සඳහා රක්ෂණ ආවරණයක් සැකසීම.
• සේවාදායකයින් වෙනුවෙන් කොටස් සහ බැඳුම්කර ගනුදෙනු ක්‍රියාත්මක කිරීම.
• ආයෝජන උපාය මාර්ග, අරමුදල් ප්‍රභවයන් සහ ඉපැයීම් බෙදා හැරීම පිළිබඳ උපදෙස් ලබා දීම.
• මුල්‍ය අරමුණු සැකසීම සහ ඒවා සාක්ෂාත් කර ගැනීම සඳහා උපාය මාර්ග ක්‍රියාත්මක කිරීම.
• පුද්ගලික විශ්‍රාමික ඉතුරුම් ප්‍රතිපත්ති සහ ඒකක භාර වලින් එකතු කරන අරමුදල් කළමනාකරණය කිරීම.
• සුපිරි විශ්‍රාමික අනුකූලතා අවශ්‍යතා සපුරාලීමට සහාය වීම.
• මූල්‍ය, ගිණුම්කරණය සහ ආයෝජන තොරතුරු එකතු කිරීම අධීක්ෂණය කිරීම මෙන්ම අයවැය, වාර්තා, අනාවැකි සහ ව්‍යවස්ථාපිත ප්‍රතිලාභ සකස් කිරීම.
• ඔවුන්ගේ මූල්‍ය සැලසුම්වල දක්වා ඇති අමතර සේවාවන් අවශ්‍ය නම්, සේවාදායකයින් වෙනත් ආයතන වෙත යොමු කිරීම.

රැකියා:

• 222311 මූල්‍ය ආයෝජන උපදේශක
• 222312 මූල්‍ය ආයෝජන කළමනාකරු

222311 මූල්‍ය ආයෝජන උපදේශක

විකල්ප මාතෘකාව: මූල්‍ය සැලසුම් උපදේශක

මූල්‍ය සැලසුම් උපදේශකයෙකු ලෙසින් ද හඳුන්වනු ලබන මූල්‍ය ආයෝජන උපදේශකයෙකු, පුද්ගලයන් සහ සංවිධාන සඳහා මූල්‍ය සැලසුම් සකස් කිරීම සහ ක්‍රියාත්මක කිරීම සඳහා වගකීම දරයි. ඔවුන් බදු පැනවීම්, මෙන්ම සුරැකුම්පත්, රක්ෂණ, විශ්‍රාම වැටුප් සැලසුම් සහ දේපල වෙළඳාම් ඇතුළු ආයෝජන උපාය මාර්ග පිළිබඳ උපදෙස් සපයයි. මෙම රැකියාව සඳහා ලියාපදිංචිය හෝ බලපත්‍රය අවශ්‍ය වේ.

නිපුණතා මට්ටම: 1 (ඕස්ට්‍රේලියාව), 2 (නවසීලන්තය)

222312 මූල්‍ය ආයෝජන කළමනාකරු

විකල්ප මාතෘකාව: Portfolio Manager

Portfolio Manager ලෙසද හඳුන්වනු ලබන මූල්‍ය ආයෝජන කළමනාකරුවෙකු, නිශ්චිත කාල සීමාවක් තුළ අන් අය වෙනුවෙන් මුදල් සහ වත්කම් ආයෝජනය කිරීම සහ කළමනාකරණය කිරීම සම්බන්ධයෙන් වගකීම දරයි. ඔවුන්ගේ ඉලක්කය වන්නේ ඔවුන්ගේ ගනුදෙනුකරුවන්ට ආදායමක් සහ ලාභයක් ලබා දීමයි. මෙම රැකියාව සඳහා ලියාපදිංචිය හෝ බලපත්‍රය අවශ්‍ය වේ.

නිපුණතා මට්ටම: 1 (ඕස්ට්‍රේලියාව), 2 (නවසීලන්තය)

විශේෂත්වය: Superannuation Funds Manager, Unit Trust Manager

සමස්තයක් වශයෙන්, මූල්‍ය ආයෝජන උපදේශකයින් සහ කළමනාකරුවන් මූල්‍ය කර්මාන්තයේ තීරණාත්මක කාර්යභාරයක් ඉටු කරයි, පුද්ගලයන්ට සහ සංවිධානවලට දැනුවත් ආයෝජන තීරණ ගැනීමට සහ ඔවුන්ගේ මූල්‍ය ඉලක්ක සපුරා ගැනීමට උපකාර කරයි. සංකීර්ණ මූල්‍ය ලෝකයේ සැරිසැරීමට සහ ඔවුන්ගේ ගනුදෙනුකරුවන්ට හැකි හොඳම ප්‍රතිඵල සහතික කිරීමට ඔවුන්ගේ විශේෂඥභාවය සහ දැනුම ඉතා වැදගත් වේ.