I consulenti e gestori di investimenti finanziari (ANZSCO 2223) sono professionisti specializzati nello sviluppo di piani finanziari per individui e organizzazioni, nonché nell'investimento e nella gestione di fondi per loro conto. Svolgono un ruolo cruciale nell'aiutare i clienti a raggiungere i propri obiettivi finanziari e a prendere decisioni di investimento informate.

Livello di abilità indicativo:

La maggior parte delle occupazioni all'interno del gruppo di unità Consulenti e gestori di investimenti finanziari richiedono un certo livello di competenza, che può essere ottenuto attraverso qualifiche ed esperienza. In Australia, in genere è richiesta una laurea o una qualifica superiore, sebbene un'esperienza rilevante di almeno cinque anni possa essere accettata come sostituto. In Nuova Zelanda, il requisito minimo è un diploma NZQF o tre anni di esperienza nel settore. In alcuni casi, oltre alle qualifiche formali, potrebbero essere necessarie ulteriore formazione ed esperienza sul posto di lavoro. È importante notare che anche per questa professione è richiesta la registrazione o la licenza.

Le attività includono:

• Interviste ai potenziali clienti per valutare il loro stato finanziario e i loro obiettivi, discutere le opzioni finanziarie e sviluppare piani finanziari e strategie di investimento personalizzati.
• Monitorare le prestazioni degli investimenti, rivedere e rivedere regolarmente i piani di investimento in base alle mutevoli esigenze e alle condizioni di mercato.
• Fornire raccomandazioni e organizzare la copertura assicurativa per i clienti.
• Esecuzione di transazioni azionarie e obbligazionarie per conto dei clienti.
• Offrire consulenza su strategie di investimento, fonti di fondi e distribuzione degli utili.
• Fissare obiettivi finanziari e implementare strategie per raggiungerli.
• Gestione dei fondi raccolti da polizze di risparmio pensionistico personale e fondi comuni di investimento.
• Assistenza nel soddisfare i requisiti di conformità in materia di pensione.
• Supervisionare la raccolta di informazioni finanziarie, contabili e di investimento, nonché preparare budget, relazioni, previsioni e rendiconti statutari.
• Indirizzare i clienti ad altre organizzazioni se sono necessari servizi aggiuntivi delineati nei loro piani finanziari.

Occupazioni:

• 222311 Consulente per gli investimenti finanziari
• 222312 Gestore degli investimenti finanziari

222311 Consulente per gli investimenti finanziari

Titolo alternativo: Consulente per la pianificazione finanziaria

Un consulente per gli investimenti finanziari, noto anche come consulente per la pianificazione finanziaria, è responsabile dello sviluppo e dell'implementazione di piani finanziari per individui e organizzazioni. Forniscono consulenza sulle strategie di investimento, comprese le implicazioni fiscali, nonché su titoli, assicurazioni, piani pensionistici e immobili. Per questa professione è richiesta la registrazione o la licenza.

Livello di abilità: 1 (Australia), 2 (Nuova Zelanda)

222312 Gestore degli investimenti finanziari

Titolo alternativo: Gestore di portafoglio

Un gestore degli investimenti finanziari, indicato anche come gestore di portafoglio, è responsabile dell'investimento e della gestione di somme di denaro e beni per conto di altri in un periodo di tempo definito. Il loro obiettivo è generare reddito e profitto per i propri clienti. Per questa professione è richiesta la registrazione o la licenza.

Livello di abilità: 1 (Australia), 2 (Nuova Zelanda)

Specializzazioni: Gestore di fondi pensione, Gestore di fondi comuni

Nel complesso, i consulenti e i gestori degli investimenti finanziari svolgono un ruolo cruciale nel settore finanziario, aiutando gli individui e le organizzazioni a prendere decisioni di investimento informate e a raggiungere i propri obiettivi finanziari. La loro esperienza e conoscenza sono fondamentali per orientarsi nel complesso mondo della finanza e garantire i migliori risultati possibili ai propri clienti.