Mga Tagapayo at Tagapamahala ng Pinansyal na Pamumuhunan (ANZSCO 2223) ay mga propesyonal na dalubhasa sa pagbuo ng mga planong pinansyal para sa mga indibidwal at organisasyon, pati na rin ang pamumuhunan at pamamahala ng mga pondo para sa kanila. Malaki ang papel nila sa pagtulong sa mga kliyente na makamit ang kanilang mga layunin sa pananalapi at gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.

Indikatibong Antas ng Kasanayan:

Karamihan sa mga trabaho sa loob ng grupo ng yunit ng Financial Investment Advisers at Managers ay nangangailangan ng isang tiyak na antas ng kasanayan, na maaaring makuha sa pamamagitan ng mga kwalipikasyon at karanasan. Sa Australia, ang isang Bachelor's degree o mas mataas na kwalipikasyon ay karaniwang kinakailangan, kahit na may kaugnayang karanasan ng hindi bababa sa limang taon ay maaaring tanggapin bilang isang kapalit. Sa New Zealand, isang NZQF Diploma o tatlong taong may kaugnayang karanasan ang pinakamababang kinakailangan. Sa ilang mga kaso, ang karagdagang on-the-job na pagsasanay at karanasan ay maaaring kailanganin kasama ng mga pormal na kwalipikasyon. Mahalagang tandaan na kailangan din ang pagpaparehistro o paglilisensya para sa trabahong ito.

Kasama ang Mga Gawain:

• Pag-interbyu sa mga prospective na kliyente upang masuri ang kanilang katayuan sa pananalapi at mga layunin, pagtalakay sa mga opsyon sa pananalapi, at pagbuo ng mga customized na plano sa pananalapi at mga diskarte sa pamumuhunan.
• Pagsubaybay sa pagganap ng pamumuhunan, regular na pagrepaso at pagrerebisa ng mga plano sa pamumuhunan batay sa pagbabago ng mga pangangailangan at kundisyon ng merkado.
• Pagbibigay ng mga rekomendasyon at pag-aayos ng coverage ng insurance para sa mga kliyente.
• Pagsasagawa ng mga transaksyon sa stock at bono sa ngalan ng mga kliyente.
• Nag-aalok ng payo sa mga diskarte sa pamumuhunan, pinagmumulan ng mga pondo, at pamamahagi ng mga kita.
• Pagtatakda ng mga layunin sa pananalapi at pagpapatupad ng mga estratehiya upang makamit ang mga ito.
• Pamamahala ng mga pondong nalikom mula sa mga personal na patakaran sa pagtitipid sa superannuation at mga unit trust.
• Pagtulong sa pagtugon sa mga kinakailangan sa pagsunod sa superannuation.
• Pagmamasid sa pangongolekta ng impormasyon sa pananalapi, accounting, at pamumuhunan, gayundin sa paghahanda ng mga badyet, ulat, hula, at ayon sa batas na pagbabalik.
• Pagre-refer ng mga kliyente sa ibang mga organisasyon kung kinakailangan ang mga karagdagang serbisyong nakabalangkas sa kanilang mga plano sa pananalapi.

Mga Trabaho:

• 222311 Financial Investment Adviser
• 222312 Pinansyal na Tagapamahala ng Pamumuhunan

222311 Financial Investment Adviser

Alternatibong Pamagat: Financial Planning Adviser

Ang isang Financial Investment Adviser, na kilala rin bilang isang Financial Planning Adviser, ay responsable para sa pagbuo at pagpapatupad ng mga plano sa pananalapi para sa mga indibidwal at organisasyon. Nagbibigay sila ng payo sa mga diskarte sa pamumuhunan, kabilang ang mga implikasyon sa pagbubuwis, pati na rin ang mga securities, insurance, mga plano sa pensiyon, at real estate. Kinakailangan ang pagpaparehistro o paglilisensya para sa trabahong ito.

Antas ng Kasanayan: 1 (Australia), 2 (New Zealand)

222312 Pinansyal na Tagapamahala ng Pamumuhunan

Alternatibong Pamagat: Portfolio Manager

Ang isang Financial Investment Manager, na tinutukoy din bilang isang Portfolio Manager, ay responsable para sa pamumuhunan at pamamahala ng mga kabuuan ng pera at mga asset sa ngalan ng iba sa isang tinukoy na yugto ng panahon. Ang kanilang layunin ay upang makabuo ng kita at kita para sa kanilang mga kliyente. Kinakailangan ang pagpaparehistro o paglilisensya para sa trabahong ito.

Antas ng Kasanayan: 1 (Australia), 2 (New Zealand)

Mga Espesyalisasyon: Superannuation Funds Manager, Unit Trust Manager

Sa pangkalahatan, ang mga Tagapayo at Tagapamahala ng Pamumuhunan sa Pinansyal ay may mahalagang papel sa industriya ng pananalapi, na tumutulong sa mga indibidwal at organisasyon na gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan at makamit ang kanilang mga layunin sa pananalapi. Ang kanilang kadalubhasaan at kaalaman ay mahalaga sa pag-navigate sa kumplikadong mundo ng pananalapi at pagtiyak ng pinakamahusay na posibleng resulta para sa kanilang mga kliyente.