Finanzinvestitionsberater und -manager (ANZSCO 2223) sind Fachleute, die sich auf die Entwicklung von Finanzplänen für Einzelpersonen und Organisationen sowie auf die Anlage und Verwaltung von Geldern in ihrem Namen spezialisiert haben. Sie spielen eine entscheidende Rolle dabei, Kunden dabei zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.

Indikatives Fähigkeitsniveau:

Die meisten Berufe innerhalb der Bereichsgruppe „Finanzinvestitionsberater und -manager“ erfordern ein bestimmtes Maß an Fähigkeiten, das durch Qualifikationen und Erfahrung erworben werden kann. In Australien ist in der Regel ein Bachelor-Abschluss oder ein höherer Abschluss erforderlich, als Ersatz kann jedoch auch eine einschlägige Berufserfahrung von mindestens fünf Jahren akzeptiert werden. In Neuseeland ist ein NZQF-Diplom oder drei Jahre einschlägige Erfahrung die Mindestanforderung. In manchen Fällen sind neben formalen Qualifikationen möglicherweise auch zusätzliche berufsbegleitende Schulungen und Erfahrungen erforderlich. Bitte beachten Sie, dass auch für diesen Beruf eine Anmeldung bzw. Zulassung erforderlich ist.

Aufgaben umfassen:

• Befragung potenzieller Kunden zur Beurteilung ihrer finanziellen Situation und Ziele, Erörterung finanzieller Optionen und Entwicklung maßgeschneiderter Finanzpläne und Anlagestrategien.
• Überwachung der Investitionsleistung, regelmäßige Überprüfung und Überarbeitung von Investitionsplänen basierend auf sich ändernden Bedürfnissen und Marktbedingungen.
• Bereitstellung von Empfehlungen und Vermittlung von Versicherungsschutz für Kunden.
• Durchführung von Aktien- und Anleihentransaktionen im Auftrag von Kunden.
• Beratung zu Anlagestrategien, Finanzierungsquellen und Ertragsverteilung.
• Finanzielle Ziele festlegen und Strategien umsetzen, um diese zu erreichen.
• Verwaltung von Geldern, die aus persönlichen Rentensparverträgen und Investmentfonds gesammelt werden.
• Unterstützung bei der Erfüllung der Renten-Compliance-Anforderungen.
• Überwachung der Sammlung von Finanz-, Buchhaltungs- und Investitionsinformationen sowie Erstellung von Budgets, Berichten, Prognosen und gesetzlichen Renditen.
• Verweisen von Kunden an andere Organisationen, wenn in ihren Finanzplänen aufgeführte zusätzliche Dienstleistungen erforderlich sind.

Berufe:

• 222311 Finanzanlageberater
• 222312 Finanzinvestitionsmanager

222311 Finanzanlageberater

Alternativer Titel: Finanzplanungsberater

Ein Finanzinvestitionsberater, auch Finanzplanungsberater genannt, ist für die Entwicklung und Umsetzung von Finanzplänen für Einzelpersonen und Organisationen verantwortlich. Sie beraten zu Anlagestrategien, einschließlich der steuerlichen Auswirkungen, sowie zu Wertpapieren, Versicherungen, Pensionsplänen und Immobilien. Für diesen Beruf ist eine Anmeldung bzw. Zulassung erforderlich.

Fähigkeitsstufe: 1 (Australien), 2 (Neuseeland)

222312 Finanzinvestitionsmanager

Alternativer Titel: Portfoliomanager

Ein Finanzanlageverwalter, auch Portfoliomanager genannt, ist für die Anlage und Verwaltung von Geldbeträgen und Vermögenswerten im Namen anderer über einen festgelegten Zeitraum verantwortlich. Ihr Ziel ist es, Einkommen und Gewinn für ihre Kunden zu erwirtschaften. Für diesen Beruf ist eine Anmeldung bzw. Zulassung erforderlich.

Fähigkeitsstufe: 1 (Australien), 2 (Neuseeland)

Spezialisierungen: Superannuation Funds Manager, Unit Trust Manager

Insgesamt spielen Finanzanlageberater und -manager eine entscheidende Rolle in der Finanzbranche, indem sie Einzelpersonen und Organisationen dabei helfen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Ihr Fachwissen und ihr Wissen sind von entscheidender Bedeutung, um sich in der komplexen Finanzwelt zurechtzufinden und die bestmöglichen Ergebnisse für ihre Kunden sicherzustellen.